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浅议金融危机的原因(一)

更新时间:2012/9/6 15:50:24 点击数:3075
随着国际经济的回暖,国际各国曾经逐渐走出了这次席卷全球的金融危机。可是,危机往后我们愈加需要镇定考虑这次金融危机出现的原因。美元体系是招致这次金融危机的根本原因之一,由于美元体系内部存在着不可逆转的泡沫生产机制,若是不能真实改动国际货币体系,出现像周小川行长提出的超主权货币,那么下次金融危机的出现仅仅是时间问题。我将解释我这个看似极点的观念背面的道理。
    国际美元信誉本位体系的树立还要追溯到1944年的夏天,那年夏天44个国家的代表在美国新罕布什尔州“布雷顿森林”举行联合国和盟国货币金融会议,这次会议经过了《联合国货币金融协议最后决议书》、《国际货币基金组织协议》和《国际复兴开发银行协议》两个附件,总称《布雷顿森林协议》。布雷顿森林断定了二战后以美元为中间的国际货币体系。固然1971年尼克松总统宣告停止美元与黄金之间固定兑换比率标志着该体系的分裂,可是由于其时美国在政治军事及高科技范畴任然具有宏大优势,所以美元任然是首要的国际货币,大部分国际贸易依然以美元进行结算。也就是说国际美元信誉本位体积还在继续。这种情况一向延续到今日。
    20世纪60年代以来,美国等大部分发达国家制造业的就业人数在总就业人数中的份额敏捷下落,这一表象被称为“去工业化”。美国的制造业就业人数占总就业人数的份额在1965年到达28%的高峰值后,便处于不断下落的趋势之中。关于“去工业化”的原因,瑙索恩和纳玛斯旺(Rowthorn and Ramaswamy,1997,1999)指出首要是国内要素引起的,比方需要形式从制造品转向了效劳,制造业的生产功率相对效劳业大幅度进步,以及与之关联的制造品价钱大幅度下落。发展中国家制造业的竞赛这一外部要素对去工业化的奉献缺乏五分之一 。在完成了去工业化的进程之后,美国国内的生产职业根本上搬运到了亚洲国家和拉丁美洲国家。于此还,美国也从一个以工业为根底的经济体转变成为以效劳业为根底的经济体。在后工业时代的美国,很多人以为效劳经济可以很好的替代商品经济,就好像19世纪它从一个以农业为根底的经济体转变为以工业为根底的经济体是相同的。
    由于两者相同能挣钱,发生宏大的GDP。可是这混杂了钱与财富的差异。
    在美国逐渐损失生产才能的同时,另一个欠好的音讯是美国100年来构成的超强消费才能和假贷消费方式。美国消费量曾经很长一段时间坚持在70%以上了,而从1856年,I.M. Singer公司的商场营销总监Edward Clark想出一招为他们公司的缝纫机进行分期付款开始,美国的假贷消费形式曾经开始在美国这片肥美的土地生根发芽。时至今日,美国人的信贷项目曾经从当年的缝纫机发展到住宅典当借款、汽车借款、教诲借款,以及比来国际瞩意图次级借款。耶鲁大学陈志武教授就的指出,即便在金融危机下的情况下,美国的消费方式依然不会改动。

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